Immer häufiger tauchen im Internet gefälschte Jobangebote im Finanzbereich auf. Betrüger versprechen dabei leichte Arbeit im Home-Office – tatsächlich geht es jedoch darum, Arbeitssuchende als sogenannte Finanzagenten für kriminelle Geldtransfers zu missbrauchen.

Die BaFin hat dazu mehrfach gewarnt – zuletzt am 01.08.2024 (Treuhandservice) und am 25.08.2025 (DARUCO GmbH). Beide Fälle zeigen: hinter den Angeboten stecken Identitätsmissbrauch, Geldwäsche und hohe Risiken für ahnungslose Bewerber.

Typische Maschen der Betrüger

1. Treuhandservice-Jobs

Bewerber sollen ihr eigenes Girokonto zur Verfügung stellen
Gelder angeblicher Kunden entgegennehmen und weiterleiten
Tätigkeit wird unter seriös klingenden Titeln angeboten (z. B. Treuhandmanager, Transferverwalter, Crypto-Assistent)
Entlohnung wird versprochen – tatsächlich drohen Strafbarkeit wegen Geldwäsche und unerlaubter Zahlungsdienste

Fake-Jobtitel (Deutsch/Englisch)	Typisches Einsatzgebiet	Risikohinweis
Administrative Fachkraft im Home-Office	Allgemeine Büroarbeit	Tarnung für Geldtransfer
Treuhandmanager / Treuhandassistent	„Treuhandservice“	Nutzung des Privatkontos für illegale Zahlungen
Transferverwalter / Transaktionsverwalter	Zahlungsabwicklung	Gefahr unerlaubter Zahlungsdienste
Kundendienstmitarbeiter im Finanzsektor	Kundenkontakt	Täuschung durch vermeintliche Service-Rolle
Wertverwalter / Anlageverwalter	Vermögensverwaltung	Keine Zulassung vorhanden
Helfer Geldtransfer / Helfer Transfermanagement	Einfache Hilfstätigkeit	Tatsächlich Geldwäsche
Assistent im Währungshandel	Forex / Devisen	Identitätsmissbrauch möglich
Supportmanager / Support Mitarbeiter im Asset Management	Backoffice	Lockangebot mit technischer Fassade
Client Trade Analyst / Client Trading Analyst	Analyst-Rolle	Kein realer Bezug zum Kapitalmarkt
Crypto-Assistent / Crypto-Verwalter/in	Kryptowährungen	Verdacht auf Betrug mit Kryptotransfers
Investmentassistent/in	Anlagebereich	Keine Erlaubnis, Gefahr strafbarer Handlungen
Wertpapierassistent/in	Börsenhandel	Illegale Tätigkeiten über Privatkonten
Back Office Mitarbeiter	Büro & Verwaltung	Strohmannfunktion für Zahlungsströme
Vermögensverwalter/in	Vermögensbetreuung	Missbrauch von seriösen Berufsbezeichnungen
Assistent/in im Kryptowährungshandel	Digital Assets	Krypto-Geldwäsche über Privatkonten
Mitarbeiter/in (m/w/d) im Finanzbereich via Home-Office	Remote-Job	Lockangebot ohne Qualifikationen
Finanzbetreuer / Finanz-Sekretär	Allgemeine Finanzverwaltung	Keine reale Tätigkeit vorhanden
Homeoffice Helfer*in im Transfermanagement	Zahlungsabwicklung	Tarnung für Geldkurier-Dienste
Assistent/in im Digitalwährungshandel	Krypto	Daten- und Kontomissbrauch
Support (m/w/d) für Handelssysteme – im Home Office	IT-nahe Tätigkeit	Scheinposition, tatsächlich Geldagent

Übersicht: Bekannte Fake-Jobtitel aus BaFin-Warnungen

⚠️ Wichtig: Diese Liste ist nicht abschließend. Betrüger ändern ihre Jobtitel regelmäßig, um seriöser zu wirken und Suchfilter zu umgehen.

2. Falsche Jobangebote unter dem Namen DARUCO GmbH

Angebote als „Mitarbeiter*in für Datenabwicklung“ im Home-Office
Website darcuo.net nutzte den Namen DARUCO GmbH, ohne dass diese tatsächlich Stellen ausgeschrieben hatte
Klarer Identitätsdiebstahl
Auch hier sollten Bewerber über ihr Konto Gelder für Dritte transferieren

Welche Risiken bestehen?

Strafbarkeit wegen leichtfertiger Geldwäsche
Unerlaubtes Erbringen von Zahlungsdiensten
Rückzahlungsansprüche Dritter, wenn betrügerisch erlangte Gelder über das Konto fließen
Missbrauch persönlicher Daten (Ausweisdokumente, Kontodaten, Lebensläufe)

Warnsignale für Jobscams

⚠️ Vorsicht, wenn…

ein Job im Home-Office ohne Vorerfahrung angeboten wird
Sie Ihr Girokonto für Zahlungen Dritter nutzen sollen
der Arbeitgeber keine seriöse Webseite oder Kontaktadresse hat
die Kommunikation nur über Messenger-Dienste oder private E-Mails erfolgt
ungewöhnlich viele englische oder kryptische Jobtitel auftauchen

Rechtliche Grundlage

Die BaFin weist darauf hin:

§ 8 Abs. 7 Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) – unerlaubte Zahlungsdienste sind strafbar
§ 261 StGB (Geldwäsche) – auch leichtfertiges Handeln kann strafbar sein

Handlungsempfehlungen für Betroffene

Wenn Sie ein verdächtiges Jobangebot erhalten haben oder bereits tätig waren:

Kontakt sofort abbrechen – keine weiteren Daten oder Kontoinformationen herausgeben
Keine Zahlungen annehmen oder weiterleiten
Beweise sichern – E-Mails, Chatverläufe, Stellenanzeigen
Polizei oder Staatsanwaltschaft informieren
Gegebenenfalls Rechtsrat einholen, um eigene Risiken zu klären

Abschließende Hinweise für Sie

Jobscams wie der „Treuhandservice“ oder falsche Angebote im Namen der DARUCO GmbH sind keine Einzelfälle – die Maschen verändern sich ständig.
Seien Sie äußerst wachsam, wenn Jobs im Finanzbereich ungewöhnlich einfach, gut bezahlt oder ohne Qualifikation angeboten werden.
Seriöse Unternehmen fordern niemals, dass private Konten für Geldtransfers genutzt werden.
Im Zweifel gilt: Finger weg – und sofort die Behörden einschalten.